Pitesti
23°C
  • cer acoperit de nori
    cer acoperit de nori

    Pitesti

    Temperatura 23°C
    Presiune 1.025 hpa
    Umiditate 43 %
    Viteza vant 3.1 m/s
    Directie vant Sud-Est (115°)
    Actualizat 17:30
Creaza cont
Punem Pitestiul sub lupa
  2. Afaceri
  3. Stiri afaceri - economie
  4. Despre KYC process flow, un element cheie in eficientizarea relatiilor dintre companii si clienti

Anunt Diamant Produse Curatenie

Produse Curatenie in Pitesti - firma PFS Cleaning comercializeaza produse de curatenie pentru casa, birou si masina (solutii de spalat parchetul, solutii de spalat gresia, solutii de spalat faianta, solutii pentru plastic, solutii pentru masina). LIVRAREA SE FACE PRIN CURIERAT.
https://produsecuratat.ro/shop/

Despre KYC process flow, un element cheie in eficientizarea relatiilor dintre companii si clienti

Despre KYC process flow, un element cheie in eficientizarea relatiilor dintre companii si clienti
Modifica Informatie

Detalii stire

Categorie
Stiri afaceri - economie
Modificat
acum 7 luni si 1 saptamana
Apartine de
Danco Vision
Vizualizari
431

Voteaza & Distribuie

Prezentare stire

Implementarea unor proceduri KYC in companii este un element important care protejeaza simultan interesele companiei si ale clientilor. Dar ce este important de stiut despre KYC process flow si ce presupune?

Ce trebuie cunoscut despre KYC process flow?


Fiecare client al unei institutii financiare trece printr-un KYC process flow, deoarece aceste companii sunt obligate sa verifice identitatea clientilor lor. Procesul KYC stabileste ca acel client este cine pretinde ca este si ii confirma identitatea. Acest lucru impiedica persoanele neautorizate sa obtina beneficii sub identitati false sau sa provoace prejudicii economice. Legea stabileste cerintele de baza pentru procesul KYC. Acestea pot varia usor in functie de industrie. Bancile au de obicei cele mai stricte procese KYC.

Bancile si institutiile financiare pot implementa politicile KYC in diferite moduri, inclusiv:

  • Prezentarea fizica a unei carti de identitate de catre client (de exemplu la o sucursala bancara)
  • Trimiterea de scanari sau fotografii ale documentelor
  • Prin procedura video (cu sau fara consultant)

Politica KYC presupune, printre altele, verificarea identitatii clientului si daca acesta obtine fonduri care fac obiectul tranzactiei. Cel mai adesea, se poate intalni procedura KYC in banci si alte institutii financiare, deoarece aceste institutii sunt obligate sa aplice proceduri interne AML. De ce este asta atat de important? Obligatia KYC rezulta din Legea privind prevenirea si spalarea banilor, iar implementarea procedurilor AML este o actiune cheie care afecteaza prevenirea spalarii banilor.

Furnizorii de KYC fac un pas mai departe utilizand solutii automate, cum ar fi recunoasterea faciala si inteligenta artificiala pentru citirea documentelor. Desi aceasta cale are multe avantaje, depinde de precizia cu care lucreaza masinile. In plus, erorile din partea utilizatorului, cum ar fi un document deteriorat, fotografii de calitate slaba sau reflectarea luminii, pot interfera cu procesul.

De ce este importanta procedura KYC process flow?


Procedurile KYC sunt foarte importante deoarece protejeaza impotriva infractiunilor financiare, cum ar fi:

  • spalarea banilor(AML)
  • terorism
  • furt de identitate
  • frauda financiara
  • fraude fiscale.

Implementarea KYC in fiecare companie este o buna practica si un element al procedurilor de securitate, precum si atenuarea riscului de spalare a banilor si finantare a terorismului. Pe scurt, KYC este o politica obligatorie din partea bancilor si institutiilor financiare. Premisa principala a KYC este sa se asigure ca actiunea clientului este legala si nu duce la spalare de bani sau furt de identitate.

Anunt Diamant Euroinstal

Euroinstal Pitesti - Aeroterme si convectoare, Aparate de aer conditionat, Boilere, Calorifere, Cazane, Centrale termice, Panouri radiante, Panouri solare, Pompe de apă, hidrofoare, Pompe de caldura, Radiatoare, Sobe si seminee, Termostate, Tevi si robineti, Ventilatoare
https://euro-instal.ro